前言
黨的二十屆三中全會審議通過的《中共中央關于進一步全面深化改革、推進中國式現代化的決定》指出，要“健全因地制宜發(fā)展新質生產力體制機制”?？萍紕?chuàng)新能夠催生新產業(yè)、新模式、新動能，是發(fā)展新質生產力的核心要素。為推動更多科技創(chuàng)新從“實驗室”走向“生產線”，天津金融監(jiān)管局聯合天津市科學技術局、天津市工業(yè)和信息化局開展“科技—產業(yè)—金融”新循環(huán)試點，以金融創(chuàng)新更好服務科技創(chuàng)新和產業(yè)創(chuàng)新，賦能新質生產力發(fā)展。
走進位于天津中心城區(qū)的天開高教科創(chuàng)園，莫比烏斯環(huán)圍合“母育子”形象惹人注目。它寓意天開高教科創(chuàng)園將以科技孵化為動能，孕育經濟循環(huán)活力。自去年5月開園以來，已吸引2000余家科創(chuàng)企業(yè)落地。天開高教科創(chuàng)園正加速成為天津新質生產力發(fā)展高地。
打通融資堵點
倫登節(jié)能科技（天津）有限責任公司是天開高教科創(chuàng)園內一家初創(chuàng)型科技企業(yè)，主要從事節(jié)能風機技術研發(fā)、節(jié)能服務及工業(yè)節(jié)能工程改造等，需要資金持續(xù)支持研發(fā)創(chuàng)新。
作為首家進駐天開高教科創(chuàng)園的金融機構，農業(yè)銀行天津市分行在企業(yè)成立之初就第一時間對接金融需求、開立結算賬戶。了解到企業(yè)的融資需求后，迅速成立專項服務團隊，深入企業(yè)車間調研。取得信貸資料后，在5個工作日之內即完成300萬元貸款的審批和投放。
“在做好入園企業(yè)融資支持基礎上，我們還專門制定了天開園科創(chuàng)英才綜合金融服務方案，為入園企業(yè)的高管及員工提供專屬個人金融服務。”農行天津南開支行副行長韓樂告訴《中國銀行保險報》記者。
促進“科技—產業(yè)—金融”良性循環(huán)，機制創(chuàng)新是保障。與農行天津市分行一樣，天津轄內不少金融機構成立了試點工作專班，建立了跨部門試點工作機制，結合國家戰(zhàn)略導向及各自優(yōu)勢，細分產業(yè)和周期賽道。
興業(yè)銀行天津分行黨委書記、行長王文雷介紹，該分行成立了21個部門共同參與的工作專班，強調部門聯動與協同，并將生物醫(yī)藥行業(yè)作為重點服務方向；同時，設置華苑科技特色支行，加強中臺投研能力提升和“外腦”建設，共建科技金融生態(tài)圈。
浦發(fā)銀行天津分行構建了跨部門高效協同的工作專班機制、以專家?guī)旌涂萍冀鹑趯I(yè)人才培養(yǎng)為重點的特色專業(yè)機制、以科技金融專營和直營機構為主體的特色經營機制。
天津銀行發(fā)布了“聚力新質生產力發(fā)展的工作方案”，明確提出天津銀行支持新質生產力發(fā)展的指標體系，從支持新質生產力導向貸款投放、金融市場業(yè)務增長、金融租賃業(yè)務提升3個維度提出20個指標，調動金融資源更好服務科技創(chuàng)新。
天津金融監(jiān)管局黨委書記、局長趙宇龍表示，天津金融監(jiān)管局建立了企業(yè)、產品、投資機構、差異化管理等“四張清單”，引領在津銀行保險機構緊密圍繞天津重點產業(yè)鏈，聚焦科技自立自強，共同搭建以天開園為核心的“1+N”試點輻射區(qū)，構建和推動“科技—產業(yè)—金融”良性循環(huán)。
下好“科技—產業(yè)—金融”新循環(huán)這盤“大棋”，需各方協同發(fā)力，久久為功。作為新循環(huán)試點的重要參與者、推動者，天津市科學技術局副局長、天開園管委會副主任方偉在“銀行業(yè)賦能新質生產力發(fā)展”座談會上指出，天津市科學技術局將持續(xù)優(yōu)化科技金融服務生態(tài)，聚焦科技成果轉化“最先一公里”，深耕天開園“試驗田”，激發(fā)各類金融要素與科技創(chuàng)新發(fā)生“化學反應”，助力原創(chuàng)性顛覆性技術培育、孵化、轉化為現實生產力，推動形成“科技—產業(yè)—金融”良性循環(huán)。
從“看過去”到“看未來”
新循環(huán)試點要解決的一大問題是，解決輕資產企業(yè)融資不解渴問題，讓銀行與企業(yè)無障礙對話，真正做到“能貸愿貸敢貸會貸”。試點引領下，轄內銀行機構經營邏輯從“審報表”到“查三表”，從“看過去”到“看未來”。
天津某儀器公司是天津大學創(chuàng)業(yè)生態(tài)培育的一家科技型小微企業(yè)，主營高端檢測儀器的研發(fā)與生產。企業(yè)處于成立初期，尚未達到產品量產階段，銷售收入較少且研發(fā)投入較大，難以達到銀行傳統授信審批門檻，企業(yè)研發(fā)資金主要依靠股權融資解決。
興業(yè)銀行天津分行了解到該公司在行業(yè)細分領域的發(fā)展?jié)摿薮?，海棠基金、醫(yī)脈基金等多家投資機構與該公司達成了股權投資意向。結合客戶需求，該分行為企業(yè)審批授信1000萬元，并在6月為該公司發(fā)放流動資金貸款300萬元，解決了企業(yè)研發(fā)投入、經營運轉方面的資金需求。
無獨有偶，浦發(fā)銀行天津分行運用大數據，結合科創(chuàng)企業(yè)在不同發(fā)展階段的資金需求特點，打造并推出具備全周期、數智化、多融通、可定制特點的“5+7+X”“浦科”系列信貸產品，對注重創(chuàng)新型研發(fā)投入、有知識產權積累的科創(chuàng)企業(yè)給予有力的資金支持。農行天津市分行積極向總行申請納入“科創(chuàng)企業(yè)專屬信貸服務體系”，制定差異化政策體系，通過設定《科創(chuàng)企業(yè)全生命周期系列評分表》對不同周期科創(chuàng)企業(yè)進行評分，匹配差異化政策。
此外，作為新循環(huán)試點中唯一一家保險公司，國壽財險天津市分公司圍繞科創(chuàng)企業(yè)的生命周期，向科技創(chuàng)新的源頭延伸，落地全國首單“實驗室一切險”，充分守護高校實驗室這一科研成果誕生地。截至6月末，“實驗室一切險”已累計為包括天津大學在內的30間實驗室提供風險保障7800萬元。
搭建科技金融生態(tài)圈
科技創(chuàng)新往往周期較長，科創(chuàng)企業(yè)在不同生命周期階段，金融需求也有所不同。新循環(huán)試點引領下，轄內銀行保險機構不斷擴大“朋友圈”，加強與資本市場銜接與聯動，滿足科技型企業(yè)的多元化金融需求。
渤海銀行天津分行通過聯動協作，搭建科技金融“服務生態(tài)圈”，從產業(yè)基金投貸聯動、知識產權質押、銀擔合作、區(qū)域性風險共擔基金、科技主管部門、券商、私募等入手搭建合作平臺。
興業(yè)銀行天津分行與天津市知名高校、園區(qū)、投資機構、政府部門一起，推進“政、銀、園、投”融合聯動。例如，與國際生物醫(yī)藥聯合研究院共同推出“醫(yī)脈興業(yè)通”，并為津藥聯合院培育的企業(yè)提供貸款支持7150萬元。
天津銀行不斷加強與保險公司、保險資產管理公司合作，由保險公司向科創(chuàng)企業(yè)貸款提供保證保險作為增信措施。
“科技—產業(yè)—金融”新循環(huán)“穿針”，于科創(chuàng)企業(yè)需求處“引線”，金融賦能新質生產力發(fā)展的“針腳”越織越密。2024年上半年，在津銀行機構向各類科創(chuàng)企業(yè)發(fā)放貸款余額2431億元，其中信用貸款占比51%。在津保險機構為天津市科創(chuàng)企業(yè)提供保險保障3020億元。金融支持科技創(chuàng)新、產業(yè)煥新的良性循環(huán)在津城越來越暢通，為奮力譜寫中國式現代化天津篇章添上了濃墨重彩的一筆。
